ก้าวแรกในการเข้าสู่โลกของสกุลเงินดิจิทัลนั้นทำได้ง่าย เพียงแค่เราก็ซื้อ Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) หรือคริปโตอื่นๆ ที่เราชอบ บางคนอาจจะชอบพวกเหรียญใหญ่ๆ ในขณะที่บางคนอาจชอบที่จะไปตะลุยกับบรรดา Altcoins หรือ Meme coins
แล้วเราจะดูได้ยังไงว่าแบบไหนดีที่สุด ? เราจะประสบความสำเร็จได้ดีที่สุดด้วยการพิจารณา กระจายการลงทุนอย่างรอบคอบ และหมั่นสร้างสมดุลให้กับพอร์ตคริปโตของเรา ซึ่งมันไม่ได้ยากอย่างที่คิด วันนี้มาดูกันเลย
Portfolio คืออะไร ?
โดยพื้นฐานแล้ว พอร์ตโฟลิโอของคริปโต คือการแบ่งประเภทของสกุลเงินดิจิทัลที่เราลงทุน ซึ่งอาจจะประกอบด้วยเหรียญต่างๆ เช่น BTC, ETH หรือ altcoins และรวมไปถึงบรรดา NFT ด้วย ซึ่งมันแทบไม่ต่างอะไรกับพอร์ตการลงทุนในหุ้นเลย ยกเว้นว่าพอร์ตคริปโตคือการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียวเท่านั้น ซึ่งก็คือสกุลเงินดิจิทัล เราสามารถติดตามพอร์ตคริปโตของเราได้ง่ายๆ อย่างเช่น จดเอาไว้ใน Google Sheets หรือสามารถใช้เครื่องมือหรือซอฟต์แวร์ที่ออกแบบมาโดยเฉพาะ เพื่อคำนวณมูลค่าสินทรัพย์ และผลกำไรของเรา
ทำความเข้าใจเกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์และการกระจายความเสี่ยง
ในการจัดพอร์ตการลงทุน เราต้องทำความคุ้นเคยกับแนวคิดที่สำคัญสองข้อคือ การจัดสรรสินทรัพย์ และ การกระจายความเสี่ยง การจัดสรรสินทรัพย์คือการกระจายการลงทุนของเราไปยังสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น เงินสด คริปโต หุ้น หรือพันธบัตร ส่วนการกระจายความเสี่ยงเกี่ยวข้องกับการกระจายเงินลงทุนของเราไปยังสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน เพื่อกระจายความเสี่ยง (อย่าใส่ไข่ไว้ในตะกร้าใบเดียว)
แม้ว่าคริปโตทั้งหมดจะเป็นสินทรัพย์ประเภทเดียวกัน แต่เราก็ยังสามารถกระจายการลงทุนในพอร์ตคริปโตของเราได้ ด้วยการใส่เงินลงไปในคริปโตที่แตกต่างกัน เพราะคริปโตแต่ละสกุล ต่างก็มีเป้าหมายและการใช้งานที่แตกต่างกันออกไป
โฟกัสกับพอร์ตคริปโตที่หลากหลาย
ข้อดีของการกระจายเงินไปยังสินทรัพย์ต่างๆ คือ มีศักยภาพในการลดความเสี่ยงและความผันผวน อย่างไรก็ตาม พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายมีแนวโน้มที่จะสะท้อนภาพรวมของตลาดได้มากขึ้น ซึ่งนำไปสู่งผลตอบแทนเฉลี่ยที่มากกว่า เมื่อเทียบกับพอร์ตโฟลิโอที่โฟกัสกับสินทรัพย์ประเภทเดียว ซึ่งจะสร้างผลตอบแทนได้ดีในบางสภาวะตลาดเท่านั้น
นอกจากที่ การจัดการพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย ต้องใช้เวลาในการหาข้อมูลมากขึ้น นั้นเป็นเหตุผลที่การทำความเข้าใจในการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญ จำเอาไว้เลยว่า การตัดสินใจในการกระจายความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญที่สุด แต่โดยปกติแล้ว จะขอแนะนำให้มีการกระจายความเสี่ยงในระดับหนึ่ง (เท่าที่เราจะรับได้)
คริปโตประเภทต่างๆ
มีสกุลเงินดิจิทัลมากมายที่เราสามารถรวมเอาไว้ในพอร์ตเพื่อลดความเสี่ยง มาดูกันว่ามีอะไรบ้าง
Payment Coins : Bitcoin, Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) และ Litecoin (LTC) เหรียญพวกนี้ถูกออกแบบมาเพื่อใช้ในการชำระเงินเป็นหลัก
Stablecoins : USDT, USDC. DAI, BUSD หรือ TUSD เหรียญพวกนี้มีมูลค่าตรึงไว้กับค่าเงินหรือสินทรัพย์อ้างอิง เช่น เงินดอลลาร์สหรัฐฯ ซึ่งจะมีมูลค่ามั่นคง ท่ามกลางตลาดคริปโตที่ผันผวนสุดๆ (แต่ก็มี Depeg กันไปบ้างในบางช่วง)
Security Tokens : เช่นเดียวกับหุ้น เหรียญพวกนี้สามารถเป็นตัวแทนของสิ่งต่างๆ รวมถึงส่วนของผู้ถือหุ้นในบริษัท พันธบัตร หรือแม้กระทั่งสิทธิในการออกเสียง
Utility Tokens : Ethereum (ETH) หรือ Binance Coin (BNB) ใช้เพื่อการชำระค่าธรรมเนียมในการทำธุรกรรมบนเครือข่าย
Governance Tokens : Arbitrum (ARB) หรือ Optimism (OP) การถือครองโทเค็นพวกนี้ ให้สิทธิ์ในการลงคะแนนเสียงเพื่อกำหนดทิศทางของเครือข่ายหรือของ dApps ต่างๆ
ข้อควรรู้ก่อนสร้างพอร์ตโฟลิโอของตัวเอง
- กระจายพอร์ตการลงทุนไปยังสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงแตกต่างกัน ทั้งเสี่ยงสูง เสี่ยงปานกลาง และเสี่ยงต่ำ ตามแต่ที่เราจะยอมรับได้ (ซึ่งแต่ละคนไม่เหมือนกัน)
- ลองถือ Stablecoins หรือเงินสดไว้บ้าง เพื่อให้เรามีสภาพคล่อง และมีความพร้อมเมื่อโอกาสมาถึง
- ปรับสมดุลของพอร์ตโฟลิโออย่างสม่ำเสมอตามสภาวะตลาด เพราะคริปโตมีความผันผวนสูง
- จัดสรรเงินทุนใหม่อย่างมีกลยุทธ์ เพื่อหลีกเลี่ยงการกระจุกตัวที่มากเกินไปในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง
- ศึกษาข้อมูลให้ดีก่อนที่จะทำการลงทุน
- ลงทุนเท่าที่เราจะเสียได้ การจัดพอร์ตโฟลิโอไม่ควรทำให้เกิดความเครียดต่อตัวเราเองมากเกินไป
Portfolio Tracker
ตัวติดตามพอร์ตโฟลิโอ ช่วนให้เราสามารถติดตามความเคลื่อนไหว และความคืบหน้าในการลงทุนของเรา ตัวอย่าง Portfolio Tracker ที่ไปใช้ได้แบบฟรี
CoinMarketCap : CMC Portfolio Tracker ช่วยให้เราสามารถระบุสินทรัพย์ที่เราถือครองอยู่ และยังมีตัวเลือกในการเพิ่มราคาที่เข้าซื้อ เพื่อติดตามผลกำไรอย่างแม่นยำ
CoinGecko : นอกจากจะเป็นที่รู้จักในด้านการติดตามราคาที่แม่นยำ ยังให้บริการ Portfolio Tracker แบบฟรีๆ อีกด้วย
โดยปกติแล้ว สภาวะตลาดคริปโต มักจะขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพด้านราคาของ Bitcoin การมีพอร์ตการลงทุนที่สมดุลและหลากหลายสามารถลดการสูญเสียบางส่วนที่อาจจะเจอตอนตลาดผันผวนได้ การสร้างพอร์ตคริปโตที่สมดุลมีอะไรมากกว่าแค่การถือเหรียญหลายเหรียญ และแนวทางการลงทุนที่ดีจะช่วยสร้างพอร์ตที่เหมาะกับตัวเราได้
